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            防范洗钱风险,维护金融安全

            防范洗钱风险,维护金融安全

             

            为全面落实金融系统反洗钱工作会议精神,提升大家对反洗钱的认识,培育反洗钱意识,提高识别洗钱活动的能力,公司于2019年4月至2019年5月围绕“防范洗钱风险,维护金融安全”主题开展反洗钱宣传月活动。

            一、洗钱的定义和危害

            洗钱是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而提供资金账户的,或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的,或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的,或者协助将资金汇往境外的,或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。简言之,洗钱活动是将不法财产合法化的过程。

            洗钱活动的危害包括:

              (一)洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。

            (二)洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,导致社会不公平。

            (三)洗钱活动造成资金无规律性,影响金融市场的稳定。

            (四)洗钱活动损害合法经济体的正当收益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

            (五)洗钱活动破坏社会稳定、威胁国家安全、影响国家声誉。

            二、防范洗钱风险

            依据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规文件,国家依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

            (一)社会公众在日常生活中应注意下列几点,保护自身资金安全,远离洗钱。

            1.选择安全可靠的金融机构

            2.主动配合金融机构进行身份识别

            3.不要出租或出借自己的身份证件

            4.不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

            5.不要用自己的账户替他人提现

            6.远离网络洗钱

            7.及时举报洗钱活动,维护社会公平正义

            (二)保险公司作为金融机构,是防范洗钱风险的重要义务主体,通过履行以下义务防范洗钱风险。

            1.依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。

            2.按照规定建立和实施客户身份识别制度。

            3.通过第三方识别客户身份得,应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施。

            4.在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

            5.应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

            6.应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

            7.在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

            8.对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

            9.应当按照中国人民银行的规定,报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。

            10.应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。


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